VERSICHERN & VORSORGEN – HEUTE SCHON AN MORGEN DENKEN
Die strategische Ausrichtung des Vermögens erfasst neben einem professionellen Vermögensmanagement auch die Aspekte der Risikoabsicherung. Für sich selbst vorzusorgen, Risiken abzusichern und Kapital für den Fall der Fälle auf die Seite zu legen, schafft die Sicherheit, auf unerwartete Ereignisse spontan reagieren zu können.
Der Bereich „Versicherung und Vorsorge“ beschäftigt sich mit den Themen Vorsorge, Absicherung und Risikominimierung für eine wesentliche Grundabsicherung.
Im Rahmen detaillierter Analysen werden zentrale Aspekte der Absicherung und Risikominderung definiert und ganzheitlich betrachtet – wie beispielsweise das Risiko der Berufs- oder Erwerbsunfähigkeit, das Risiko der Pflegebedürftigkeit und der Hinterbliebenenschutz.
Für diese Risiken werden Absicherungslösungen erarbeitet, die auch spezielle Versicherungslösungen inkludieren. Das Leistungsspektrum im Bereich „Versicherung und Vorsorge“ umfasst die Entwicklung und Servicierung von Versicherungslösungen genauso wie die Analyse von bestehenden Versicherungsverträgen. Speziell im Rahmen der Bestandsanalyse kann vielfach Verbesserungspotenzial identifiziert und durch Umsetzungsmaßnahmen ein deutlicher Mehrwert generiert werden.
EIGENE VERSICHERUNGSLÖSUNGEN
Neben der Analyse und Optimierung bietet die Schoellerbank ihren Wealth-Management-Kund:innen eigene anlageorientierte Versicherungslösungen an.
Gemeinsam mit einem starken Versicherungspartner, der Wiener Städtischen Versicherung AG, hat die Schoellerbank AG exklusive Versicherungsprodukte entwickelt. Mit diesen Produkten kann in erstklassige Fonds und Vermögensverwaltungsstrategien mit Fonds investiert werden, zudem ermöglicht es, individuelle Bausteine einer Versicherung zu kombinieren. In einem einzigen anlageorientierten Versicherungsvertrag können Themen wie eine erstklassige Veranlagung, Aspekte der Vermögensweitergabe, ein Ablebensschutz, eine steuerliche Optimierung und flexible Vertragsgestaltungsmöglichkeiten vereint werden.
Eine entsprechende Versicherungslösung sollte in jedem Gesamtvermögen ein Bestandteil zur Diversifikation sein.