VERSICHERN & VORSORGEN – HEUTE SCHON AN MORGEN DENKEN
Die strategische Ausrichtung des Vermögens erfasst neben einem professionellen Vermögensmanagement auch die Aspekte der Risikoabsicherung. Für sich selbst vorzusorgen und Kapital für den Fall der Fälle auf die Seite zu legen, gibt Sicherheit, auf unerwartete Ereignisse spontan reagieren zu können.
Der Bereich "Versicherung und Vorsorge" als Teilaspekt des Financial Planning beschäftigt sich mit den Themen Absicherung und Risikovorsorge als existenzielle Grundsicherung. Im Rahmen zahlreicher Analysen wurden zentrale Aspekte der Absicherung definiert, wie beispielsweise das Risiko der Berufs- oder Erwerbsunfähigkeit, das Risiko der Pflegebedürftigkeit und der Hinterbliebenenschutz. Für diese Risiken werden Absicherungslösungen erarbeitet, die Versicherungslösungen inkludieren. Das Leistungsspektrum im Bereich "Versicherung und Vorsorge" umfasst die Entwicklung und Servicierung von Versicherungslösungen genauso wie die Analyse von bestehenden Versicherungsverträgen. Speziell im Rahmen der Bestandsanalyse kann Verbesserungspotenzial identifiziert und durch Umsetzungsmaßnahmen ein deutlicher Mehrwert generiert werden.
Die Schoellerbank hat hier eigene Versicherungsprodukte im Portefeuille, die sich an den gehobenen Privatbankkund:innen adressieren.
EIGENE VERSICHERUNGSLÖSUNGEN
Neben dem finanzplanerischen Aspekt der Versicherungen als Risikovorsorge und -absicherungsinstrument, offeriert die Schoellerbank dem Wealth Management Kund:innen eigene Versicherungslösungen.
Gemeinsam mit einem starken Versicherungspartner der VIG hat die Schoellerbank exklusive Versicherungsprodukte entwickelt, welche die erstklassigen Fonds und Vermögensverwaltungen mit Fonds mit exklusiven Bausteinen der Versicherung kombiniert. In nur einem einzigen Produkt werden Aspekte einer erstklassigen Veranlagung, Vermögensweitergabe, Ablebensschutz, Steueroptimierung und flexible Vertragsgestaltungsmöglichkeiten erfasst.
Aus der finanzplanerischen Sichtweise einer ausreichenden Diversifikation Ihres Vermögens sollten vermögensveranlagende Versicherungslösungen rund 10 % Ihres Gesamtvermögens einnehmen.
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