Nachhaltigkeit - Eckpfeiler beim Veranlagen

Eine Veranlagung mit Schwerpunkt Nachhaltigkeit gibt privaten Anleger:innen die Möglichkeit, zu positiven Veränderungen unserer Umwelt und unserer Gesellschaft beizutragen. Nachhaltige Anlagelösungen, etwa in Form von Investment-Fonds, brauchen den Vergleich mit herkömmlichen Geldanlagen nicht scheuen.

Wer nachhaltig investiert, dem geht es um Fairness und eine lebenswerte Zukunft für alle Beteiligten. Denn die Auswahl erfolgt nach sogenannten ESG-Kriterien. Dabei steht E für Environment (Umwelt), S für Social (Soziales) und G für Governance (verantwortungsvolle Unternehmensführung).

Die Schoellerbank Invest AG ist österreichischer Pionier auf dem Gebiet des nachhaltigen Investments, und das seit dem Jahr 2006. Ihre nachhaltigen Fonds müssen zusätzlich zu den gesetzlichen Bestimmungen die strengen Nachhaltigkeitskriterien des „Beirats für Ethik und Nachhaltigkeit“ der Schoellerbank erfüllen.

Vorteile

  • Ertragschancen von Wertpapieren
  • Risikostreuung im Vergleich zur Anlage in Einzeltitel
  • Professionelles Fondsmanagement sorgt für optimierte Veranlagung 
  • Die Fondsanteile sind jederzeit zum aktuellen Marktwert veräußerbar (beachten Sie jedoch die empfohlene Mindestanlagedauer) 
  • Auch nachhaltige Veranlagungen möglich
  • Das Fondsvermögen ist strikt vom Vermögen der Fondsgesellschaft getrennt.

Risiken

  • Wert und Rendite einer Anlage können nicht garantiert werden 
  • Kapitalverluste durch Marktschwankungen – bis hin zum Totalverlust – sind möglich (das Kursänderungsrisiko hängt dabei wesentlich von der Fondsart ab)
  • Fremdwährungen können die Anlage negativ beeinflussen
  • Inflationsrisiko: Risiko, dass die Kaufkraft des investierten Kapitals durch die Inflation nicht erhalten bleibt.
  • Kosten mindern den Ertrag
  • Manche Fonds sind von Entwicklung eines bestimmten Marktes abhängig (z.B. Regionale Fonds, Themenfonds, Nachhaltige Fonds) 

Österreichisches Umweltzeichen

Das Österreichische Umweltzeichen wird vom Bundesministerium für Klimaschutz an Fonds verliehen, die bei der Auswahl von Wertpapieren neben wirtschaftlichen auch ökologische und soziale Kriterien berücksichtigen. Unter anderem hat die Schoellerbank Invest AG für einige ihrer Fonds das Österreichische Umweltzeichen verliehen bekommen.

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Nachhaltige Fonds

Fonds mit einer auf ökologische und/oder soziale Merkmale abgestimmten Anlagepolitik gemäß Nachhaltigkeitskategorie Artikel 8 der VO (EU) 2019/2088 (Offenlegungs-VO).

Schoellerbank Ethik Vorsorge

Der Schoellerbank Ethik Vorsorge ist ein gemischter Fonds, die Veranlagungen erfolgen zu mindestens 30% und bis zu 70% in internationalen Aktien erstklassiger Unternehmen. Der Rest wird in Euro-Anleihen bester Bonität investiert. Ausgezeichnet mit dem Österreichischen Umweltzeichen.

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Schoellerbank Vorsorgefonds

Der Schoellerbank Vorsorgefonds ist ein Anleihefonds und veranlagt ausschließlich in erstklassige Euro-Anleihen. Es kommen nur österreichische Emittenten in Betracht. Der Fonds ist zur Wertpapierdeckung von Pensionsrückstellungen geeignet und mündelsicher. Ausgezeichnet mit dem Österreichischen Umweltzeichen.

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Schoellerbank ESG Dynamisch

Der Schoellerbank ESG Dynamisch ist ein gemischter Fonds, bestehend aus Aktien und Anleihen und veranlagt nach nachhaltigen Kriterien zu mindestens 50% und bis zu 80% in internationale Aktien erstklassiger Unternehmen. Ausgezeichnet mit dem Österreichischen Umweltzeichen.

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Schoellerbank Ethik Aktien

Der Schoellerbank Ethik Aktien ist ein reiner Aktienfonds, bei dem die Titelauswahl unter Berücksichtigung von Nachhaltigkeitskriterien erfolgt. Ausgezeichnet mit dem Österreichischen Umweltzeichen.

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Schoellerbank ESG Europe Equity

Der Schoellerbank ESG Europe Equity ist ein in Europa investierender Aktieneinzeltitelfonds. Ausgezeichnet mit dem Österreichischen Umweltzeichen.

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Downloads

Nachhaltigkeitsrisiken (PDF | 207 KB)
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Änderungen der ESG-Kriterien im Zeitablauf (PDF | 257 KB)
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Erklärung zu den wichtigsten nachteiligen Auswirkungen von Investitionsentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren 2022 (PDF | 368 KB)
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Erklärung zu den wichtigsten nachteiligen Auswirkungen von Investitionsentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren 2023 (PDF | 367 KB)
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Engagement

Engagement-Strategie (PDF | 96 KB)
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ISS ESG Norm-Based Engagement (PDF | 445 KB)
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Hierbei handelt es sich um eine Marketingmitteilung der Schoellerbank Invest AG. Sie stellt weder eine Finanzanalyse, eine Analageberatung, eine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf noch ein Angebot oder eine Einladung zur Angebotsstellung zum Kauf oder Verkauf von Finanzinstrumenten und Veranlagungen dar. Diese Marketingmitteilung wurde nicht im Einklang mit Rechtsvorschriften zur Förderung der Unabhängigkeit von Finanzanalysen erstellt und unterliegt auch nicht dem Verbot des Handels im Anschluss an die Verbreitung von Finanzanalysen. Die enthaltenen Informationen basieren auf dem Wissensstand und der Markteinschätzung zum Zeitpunkt der Erstellung - vorbehaltlich von Änderungen und Ergänzungen. Die Informationen beruhen auf Quellen, die wir als zuverlässig erachten. Eine Garantie für deren Vollständigkeit oder Richtigkeit kann nicht übernommen werden. Da jede Anlageentscheidung einer individuellen Abstimmung auf die persönlichen Verhältnisse der Anleger:innen bedarf, ersetzt diese Information nicht die eingehende persönliche Beratung und Risikoaufklärung durch die Kundenberater:innen im Rahmen eines Beratungsgesprächs. Wir weisen darauf hin, dass die Prospekte, die Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG sowie die Basisinformationsblätter (BIB) aller in dieser Publikation genannten, von uns verwalteten Investmentfonds entsprechend den Bestimmungen des InvFG und des AIFMG erstellt wurden, wichtige Risikohinweise enthalten und die alleinige Verkaufsunterlage darstellen. Die veröffentlichten Prospekte, die Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG, sowie die Basisinformationsblätter (BIB) der Schoellerbank-Fonds in deutscher Sprache in der jeweils aktuellen Fassung stehen den Interessent:innen unter Fondspublikationen kostenlos zur Verfügung. Die Berechnung der Fondserträge erfolgt als finanzmathematische Rendite nach der offiziellen OeKB-Methode ohne Berücksichtigung von Ausgabe- und Rücknahmespesen, KESt und Wiederanlagerabatt. Bitte beachten Sie, dass die errechneten Werte von Investmentfonds Schwankungen unterliegen können. Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Fonds zu. Im Rahmen der Anlagestrategie können einige Investmentfonds bis zu 100 v.H. ihres Fondsvermögens in andere Investmentfonds investieren. Aufgrund der Zusammensetzung ihres Portfolios können Investmentfonds eine erhöhte Volatilität aufweisen. In den durch die FMA bewilligten Fondsbestimmungen können Emittenten angegeben sein, die zu mehr als 35 v.H. im Fondsvermögen gewichtet sein können. Marktbedingt geringere oder sogar negative Renditen von Geldmarktinstrumenten bzw. Anleihen können die Nettoinventarwerte der Investmentfonds negativ beeinflussen bzw. nicht ausreichend sein, um die laufenden Kosten zu decken. Irrtum und Druckfehler vorbehalten. Zu den Beschränkungen des Vertriebes der Schoellerbank-Fonds an amerikanische Staatsbürger:innen entnehmen Sie die entsprechenden Hinweise auf Seite 3 f des Prospektes des jeweiligen Fonds. Die Schoellerbank Invest AG ist eine 100%ige Tochtergesellschaft der Schoellerbank Aktiengesellschaft. Eine Zusammenfassung der Anlegerrechte in deutscher Sprache sowie Informationen zur Beendigung des grenzüberschreitenden Vertriebs in einem Mitgliedsstaat finden Sie hier.